С 15 января вошло в силу требование обязательной идентификации для платежей, совершаемых через автоматы быстрой оплаты. Национальный банк Грузии (НБГ) заявляет, что требование об обязательной идентификации не распространяется на коммунальные услуги, телекоммуникации и налоги, подлежащие уплате в государственную казну.
Как сообщили Netgazeti в НБГ, требование обязательной идентификации является требованием нового закона Грузии «О противодействии отмыванию денег и предотвращении финансирования терроризма», принятого в 2019 году, который, в свою очередь, основан на международных стандартах в соответствии с Директивой ЕС и 40-ка рекомендациями ФАТФ.
По сообщению НБГ, соответствующие представители финансового сектора были полностью проинформированы об изменении. Более того, у них был определенный срок, чтобы проинформировать пользователей о вступлении в силу нового регламента с 2021 года.
Идентификация, независимо от суммы, не требуется для следующих платежей, производимых устройством:
- Коммунальные платежи (электричество, вода, газ, уборка, интернет и телекоммуникации, мобильные операторы)
- Платежи в государственную казну
- Платежи в государственный пенсионный фонд
- Гражданский транспорт (городской транспорт, такси, ЖД билеты, Автобусные билеты)
- Почтовые услуги
- Образование (высшее образование, школа, детский сад, детские сады)
- Спорт и фитнес
- Подписка на СМИ/прессу (газеты и журналы)
- Бытовые услуги (лифт, уборка, охрана), мелкий ремонт
- Здравоохранение (плата за медицинские услуги) и ветеринария (кроме торговли лекарствами)
- Плата за визовые услуги
- Определенный вид страхования, который по закону освобожден от требований идентификации.
- Покупка товаров с низким уровнем риска.
Данное требование предъявляется только к тем видам платежей, которые несут относительно высокие риски и требуют тщательного мониторинга для устранения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Банковская ассоциация распространяет информацию об услугах, когда пользователи должны будут пройти через процесс идентификации/проверки. По сообщению ассоциации, изменение касается перевода средств за следующие услуги:
- Азартные игры и лотереи;
- Онлайн игры;
- Страховые и негосударственные пенсионные фонды;
- Финансовые услуги, в том числе: внесение депозита на банковский счет физических и юридических лиц, услуги микрофинансовых организаций и кредиторов, лизинг, рефинансирование электронного кошелька, финансовые рынки и денежные переводы;
- Интернет-маркетинг;
- Транспорт и логистика;
- Туристические услуги;
- Сетевой маркетинг;
- Благотворительность;
- Консалтинговые услуги;
- Политические партии;
- Услуги в сфере недвижимости.
«Согласно рекомендации Национального банка Грузии, в целях защиты персональных данных потребителей при выполнении различных операций по переводу через терминалы самообслуживания стал обязательным вводить персональный номер пользователя и SMS-код, отправленный на мобильный телефон. Это решение является частью стратегии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», — говорится в заявлении ассоциации.